Transmission Patrimoniale : organiser ce que vous laissez

Transmettre un patrimoine en Romandie mêle droit successoral, fiscalité cantonale et équilibres familiaux. Nous aidons à poser les intentions (conjoint, enfants, entreprise, philanthropie), à repérer les points de friction et à coordonner notaire et fiscaliste. L'objectif est une transmission anticipée, documentée et compréhensible — pas un montage opaque. Aucun chiffre public de « gain » ; les simulations se font en entretien privé. Honoraires avant mission.

Exemple : clé ancienne et enveloppe scellée sur un bureau

Succession et planification successorale

Nous analysons votre situation successorale actuelle, identifions les risques et les opportunités, et vous aidons à prendre les décisions qui s'imposent : rédaction ou révision d'un testament, pacte successoral, donation de son vivant.

Donations et avances d'hoirie

Transmettre de son vivant présente souvent des avantages fiscaux significatifs. Nous vous aidons à calibrer le montant, le timing et la forme juridique des donations, en tenant compte de la réserve héréditaire et des spécificités cantonales.

Entreprise familiale et transmission

La transmission d'une entreprise familiale est l'un des cas les plus complexes. Elle combine enjeux familiaux, fiscaux et opérationnels. Nous travaillons en coordination avec votre notaire et votre fiduciaire pour structurer une transmission qui préserve la valeur et la cohésion familiale.

Questions fréquentes

Dès la constitution d'un patrimoine significatif, quelle que soit votre âge. Un accident ou une maladie peuvent survenir à tout moment — l'organisation successorale est une assurance, pas un aveu de vieillesse.

Les règles varient considérablement selon les cantons de résidence du donateur et du bénéficiaire. Dans certains cantons, les donations en ligne directe sont totalement exonérées. Nous étudions votre situation canton par canton.