Structuration patrimoniale : la bonne forme au bon moment
Structurer, c'est remettre de l'ordre dans des décisions prises au fil du temps : détention, liquidité, bénéficiaires, contrats. Nous proposons une architecture lisible adaptée à la Romandie, sans jargon inutile. Le livrable sert de référence pour les prochaines décisions et pour vos interlocuteurs (banque, notaire). Indépendance, honoraires avant engagement, aucune certification inventée ni résultat chiffré promis. Le plan reste évolutif : on le révise quand la famille, le canton ou l'activité changent.
Quand structurer — et quand s'abstenir
Une structure n'est pas une fin en soi. Nous commençons par vos objectifs : transmission aux enfants, séparation patrimoine professionnel/privé, entrée d'un associé, philanthropie. Si un compte-titres individuel et un testament bien rédigé suffisent, nous le disons. Si une holding ou une société immobilière apporte une vraie valeur, nous le démontrons chiffrée.
Holdings et participations
Pour des participations non cotées ou un portefeuille important, une holding peut centraliser gouvernance et flux. Nous analysons les implications fiscales des dividendes, des plus-values et des apports en nature, en tenant compte du canton de siège. La coordination avec l'avocat chargé des statuts est systématique.
Immobilier et fondations
La détention immobilière via société peut être pertinente pour un parc locatif ou une transmission progressive. Les fondations de famille ou de droit privé répondent à des objectifs philanthropiques ou de gouvernance — nous cadrons le besoin patrimonial avant toute création, sans promettre des avantages fiscaux automatiques.
Gouvernance et coûts dans le temps
Chaque structure impose tenue comptable, assemblées, conformité. Nous présentons un budget réaliste et les responsabilités des membres de la famille. Une structure mal gérée coûte plus cher qu'elle ne protège ; nous restons disponibles pour réévaluer la pertinence tous les trois à cinq ans.
Questions fréquentes
Les honoraires juridiques et fiscaux varient selon la complexité. Nous estimons l'ordre de grandeur avant engagement et comparons au bénéfice attendu.
Les effets fiscaux dépendent du type de fondation et du canton. Nous analysons l'intérêt patrimonial global, pas uniquement une économie d'impôt théorique.
Nous travaillons avec des cabinets juridiques de confiance selon vos besoins. Notre rôle est le cadrage patrimonial et fiscal, pas le remplacement de l'avocat.
Prenons le temps d'un premier entretien
Confidentiel, sans engagement. Nous vous écoutons et vous présentons notre approche avec toute la transparence qui nous caractérise.
Aucun conflit d'intérêt — rémunération par honoraires
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