Gestion de portefeuille : exigence et indépendance
Nous n'exécutons pas d'ordres ni ne gérons de portefeuille pour compte de tiers. Notre rôle : vous aider à lire une allocation existante, questionner coûts et cohérence avec vos objectifs, et préparer le dialogue avec votre banque ou gérant. Indépendance totale — aucune rétrocession. Honoraires de conseil avant intervention ; aucune projection publicitaire de performance. Si une revue s'impose, nous préparons l'ordre du jour et les questions à poser — sans jamais exécuter d'ordres.
Politique d'investissement personnalisée
Nous formalisons votre horizon, votre tolérance aux pertes, vos besoins de liquidité et vos exclusions éthiques éventuelles. Ce document guide les sélections de classes d'actifs — actions, obligations, immobilier coté, or, liquidités — et sert de référence pour challenger le gestionnaire si le portefeuille dérive.
Sélection de mandats et banques dépositaires
Le livrable vise la lisibilité : inventaire, priorités, interlocuteurs. Aucun montant public, aucune projection commerciale. Suite possible sur mandat d'honoraires.
Suivi et reporting
Nous lisons les rapports trimestriels avec vous, vérifions l'adéquation au profil, questionnons les opérations inhabituelles. En période de stress de marché, notre rôle est aussi d'éviter les décisions émotionnelles qui détruisent des années de discipline.
Cohérence fiscale et successorale
Les choix de portefeuille ont des implications sur les revenus imposables, les retenues à la source et la transmission (parts nominatives vs porteur). Nous intégrons ces dimensions pour que votre gestionnaire ne optimise pas uniquement la performance brute au détriment de votre situation globale.
Questions fréquentes
Non. Nous conseillons et supervisons. L'exécution reste chez la banque ou le gestionnaire que vous mandatez.
Indépendance totale des banques et assureurs. Conseil et coordination uniquement — pas de gestion de fonds. Honoraires transparents avant engagement.
Oui si l'offre est adaptée. Sinon, nous expliquons les raisons objectives d'un changement sans obligation de suivre notre avis.
Ce service dans votre région
Prenons le temps d'un premier entretien
Confidentiel, sans engagement. Nous vous écoutons et vous présentons notre approche avec toute la transparence qui nous caractérise.
Aucun conflit d'intérêt — rémunération par honoraires
Premier entretien sans engagement
Réponse en général sous 1 jour ouvré
Prêt à commencer ?
Choisissez le mode de contact qui vous convient. Nous nous adaptons à vos disponibilités.
Entretien confidentiel · Réponse en général sous 1 jour ouvré · Sans engagement