Fiscalité patrimoniale : anticiper, pas subir
La fiscalité patrimoniale romande (impôt sur la fortune, revenu, succession selon canton) influence fortement les arbitrages. Nous aidons à comprendre les mécanismes qui vous concernent et à préparer les questions pour votre fiduciaire ou fiscaliste — sans se substituer à eux. Objectif : éviter les angles morts et les décisions prises « à l'aveugle ». Pas de schéma d'évitement agressif ; cadre légal clair. Honoraires avant mandat ; aucun montant public.
Impôt sur le revenu et la fortune
Nous analysons la cohérence entre vos déclarations, vos actifs réels et les abattements mobilisables : frais professionnels, intérêts passifs, déductions pour enfants, charges sociales. Pour la fortune, nous vérifions les valeurs déclarées (valeurs fiscales vs valeurs de marché) et les effets d'une répartition cantonale ou d'une détention via des structures adaptées. L'objectif est une déclaration fidèle, optimisée dans le cadre légal, pas une surexposition au risque de redressement.
Fiscalité des successions et donations
Les droits de succession et de donation varient fortement entre Genève, Vaud, Fribourg ou le Jura. Une donation en ligne directe peut être exonérée dans un canton et taxée dans un autre selon la résidence des parties. Nous modélisons plusieurs scénarios — donation progressive, legs, pacte successoral — en chiffrant l'impact fiscal pour le donateur et les bénéficiaires, en coordination avec votre notaire lorsque la structure juridique est en jeu.
Choix de canton et mobilité
Un déménagement entre Lausanne, Nyon, Genève ou le Valais n'a pas les mêmes conséquences selon votre profil : salarié, indépendant, retraité, frontaliers. Nous comparons les charges globales (revenu, fortune, impôts communaux) avant toute décision de résidence principale, en tenant compte de critères non fiscaux que vous fixez vous-même (travail, famille, école).
Coordination avec votre écosystème
La fiscalité patrimoniale croise le droit des sociétés, la prévoyance et l'immobilier. Nous travaillons en complément de votre fiduciaire ou expert-comptable : nous ne remplaçons pas la tenue comptable, nous éclairons les arbitrages patrimoniaux que vos chiffres rendent possibles. Chaque recommandation est documentée pour faciliter la mise en œuvre et le suivi dans le temps.
Questions fréquentes
Notre cœur de métier est le conseil patrimonial, pas la production fiscale de masse. Nous pouvons encadrer des déclarations complexes en lien avec une stratégie patrimoniale, ou orienter vers un partenaire fiduciaire pour l'exécution détaillée.
Des leviers existent : structuration des actifs, valorisation d'entreprises non cotées, répartition géographique, prévoyance. Leur pertinence dépend de votre situation ; nous les évaluons au cas par cas, sans promesse chiffrée générique.
Oui, lorsque la problématique croise un patrimoine en Suisse et des règles étrangères. Nous restons prudents sur les doubles conventions et orientons vers des experts transfrontaliers si nécessaire.
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