Familles patrimoniales : aligner capital, valeurs et générations
Les familles patrimoniales romandes ont besoin d'un cadre de discussion : gouvernance, transmission, liquidités, projets communs et situations individuelles. Nous facilitons ces échanges, documentons les décisions et coordonnons les experts. L'enjeu est la pérennité des relations autant que celle des actifs. Honoraires clairs avant mandat ; pas de produit poussé ; confidentialité familiale respectée. Les comptes rendus restent sobres et actionnables, pour que chaque génération partage le même référentiel.
Cartographie des actifs et des rôles
Nous aidons à dresser une vue claire : qui détient quoi, via quelles structures, avec quels mandats. Nous identifions les zones de flou — comptes oubliés, assurances mal nommées, biens en indivision — qui deviennent des bombes à retardement lors d'un décès ou d'un divorce.
Gouvernance et instances familiales
Conseil de famille, assemblée annuelle, charte d'investissement : les outils dépendent de la taille et de la culture familiale. Nous facilitons les premières réunions, fixons un ordre du jour pragmatique et documentons les décisions pour éviter les malentendus.
Éducation des héritiers
Transmettre du capital sans transmettre de compétences expose la génération suivante. Nous proposons un parcours progressif : lecture du bilan familial, rencontre avec le gestionnaire, compréhension des risques. L'objectif n'est pas de former des financiers, mais des décideurs responsables.
Situations sensibles
Famille recomposée, désaccord entre associés-parents, conflit ouvert entre héritiers : nous restons neutres, structurons des espaces de dialogue et renvoyons vers médiation ou droit lorsque nécessaire. La confidentialité et la discrétion sont absolues.
Questions fréquentes
Il n'y a pas de seuil fixe. Dès que plusieurs membres de la famille sont concernés par des actifs communs ou une transmission imminente, la gouvernance prend sens.
Nous pouvons cadrer patrimonialement la situation et orienter vers des médiateurs. Nous ne remplaçons pas un avocat en contentieux.
Les décisions légales restent aux titulaires de l'autorité parentale. Nous pouvons inclure des modules d'éveil adaptés à l'âge des héritiers.
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